Landesbank bavaroise

  Landesbank bavaroise
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Siège de la BayernLB
Pays AllemagneAllemagne Allemagne
Siège Munich
forme juridique Institut du droit public
code bancaire 700 500 00
BIC PARLA DEMM XXX
fondateur 27 juin 1972
Association Caisses d'épargne allemandes et association Giro
Site Internet bayernlb.de
Données commerciales 2019
Actif total 226,0 milliards d'euros
semelles 150,6 milliards d'euros
Crédit client 188,5 milliards d'euros
Employé 8 316
la gestion
Conseil d'administration Stephan Winkelmeier (Président)
Edgar Zoller
Marcus Kramer
Michael Bücker
Markus Wiegelmann
Conseil de surveillance Wolf Schumacher (Président)

La Bayerische Landesbank ( BayernLB ) est une institution de droit public basée à Munich . En tant que Landesbank , il est la banque maison de l'État libre de Bavière et le principal institut pour les Bavarois les caisses d'épargne . A l'exception de la gestion des dépôts d'épargne , l'institut exerce tous types d'activités bancaires en tant que banque universelle . BayernLB a été fondée par la loi du 27 juin 1972 , qui régissait la fusion de la Bayerischer Gemeindebank - Girozentrale - et de la société d'État Bayerische Landesbodenkreditanstalt. L'ajout alors existant " Girozentrale " a été abandonné.

Le plan initial du gouvernement bavarois de privatiser complètement BayernLB au cours de la législature jusqu'en 2013 a été reporté car la Commission européenne met davantage l'accent sur la restructuration et la viabilité future de la banque et ne pousse plus à une privatisation rapide. Après l'achèvement de la procédure d'aide d'État par la Commission européenne le 25 juillet 2012 et dans le cadre de la restructuration de la banque, BayernLB se concentre sur la fourniture à l'économie bavaroise et allemande d'une large gamme de services financiers.

Bilan

Avec un total de bilan consolidé de 220,2 milliards d'euros (2018), la Bayerische Landesbank est le septième établissement de crédit en Allemagne et la deuxième plus grande Landesbank en Allemagne après la Landesbank Baden-Württemberg . Elle dispose de fonds propres de 11,3 milliards d'euros (2018), appartient au Sparkassen-Finanzgruppe et est membre de l' Association allemande des caisses d'épargne et du Giro .

Chiffres clés 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
Total bilan (milliards €) 344,4 415,6 421,7 338,8 316.4 309.2 286,8 255,5 232.1 215.7 212.2 214,5 220.2
Bénéfice après impôts (millions d'euros) 989 175 -5 358 −3.093 590 86 755 131 -1 320 496 550 679 828
Nombre d'employés 11.006 19 226 20 285 11 821 10 853 10 893 9 932 8 568 6 842 7 082 7.133 7 219 7 703

propriétaire

BayernLB Holding AG est l' unique propriétaire de la banque depuis le 9 septembre 2002 . Le Freistaat Bayern et le Sparkassenverband Bayern sont propriétaires indirects par l'intermédiaire de cette société holding . Depuis décembre 2008, Bavaria est le propriétaire majoritaire indirect de la banque avec environ 94%. C'était le résultat d'une augmentation de capital de 10 milliards d'euros par le Land de Bavière, devenue nécessaire en raison de la crise financière . Les 6 % restants appartenaient à l'Association bavaroise des caisses d'épargne. Sous la pression de la Commission européenne , l'Association bavaroise des caisses d'épargne a racheté en juin 2013 des parts de l'État libre de Bavière dans la Landesbank pour environ 830 millions d' euros . Depuis lors, la Bavière détient 75 % et l'Association bavaroise des caisses d'épargne 25 % des actions de la société holding. Cette opération équivalait à une contribution ultérieure des caisses d'épargne au sauvetage de la Landesbank.

organes

Les organes sont le conseil d'administration , le conseil de surveillance de onze membres et l'assemblée générale.

L'Assemblée générale est essentiellement chargée d'adopter les résolutions sur les statuts de la Banque.

Emplacements

Carte de l'emplacement de Munich
Brienner Str. 16 - partie du complexe HQ, anciennement la succursale munichoise de la Disconto-Gesellschaft

En plus de son siège à Munich, BayernLB possède une succursale à Nuremberg et des bureaux de vente à Düsseldorf , Stuttgart , Francfort-sur-le-Main , Hambourg , Berlin et Leipzig . Le réseau de succursales à l'étranger a déjà été considérablement réduit. Au total, 7 succursales / bureaux de représentation à l'étranger, principalement en Asie et au Canada , ont été fermés. Les implantations à Paris , New York , Londres , Milan et Moscou seront conservées, mais le périmètre d'activité a été considérablement réduit dans toutes les agences. BayernLB soutient également l'économie allemande en Chine à travers les centres allemands de Shanghai et de Taicang .

Zone commerciale

En tant qu'institution juridiquement dépendante, la banque dirige la Bayerische Landesbodenkreditanstalt , un organe de la politique nationale du logement. La LBS Bayern , la société civile immobilière de l'État libre, a été vendue en soutien à l'approbation d'aides par la Commission européenne fin 2012 pour 818 millions d'euros aux caisses d'épargne bavaroises, ce qui en fait depuis le 1er janvier 2013 non plus détenue par BayernLB.

Dans un amendement à la loi du 27 juillet 2009, les missions de l'institut de crédit ont été réorganisées. La banque est maintenant de renforcer la concurrence en Bavière grâce à ses activités commerciales et d' assurer l'approvisionnement de l'économie, en particulier les petites et moyennes entreprises de taille et le secteur public des services monétaires et de crédit. Votre secteur d'activité doit se concentrer sur la Bavière, l'Allemagne et les zones économiques voisines en Europe. C'est la banque de la maison de l'État libre de Bavière.

Dans sa fonction de banque commerciale, elle offre à ses clients une gamme complète de services dans les affaires privées, industrielles, d'investissement et internationales. Cela inclut également le négoce de titres. L'activité d'émission à moyen et long terme est l'une de ses priorités. La banque se refinance par l'émission d'obligations et d'obligations de toutes sortes et est donc l'une des institutions émettrices les plus importantes d'Allemagne.

En tant que banque d'État et municipale, la BayernLB est au service de l'État libre de Bavière et de ses communes en leur fournissant des conseils complets en matière de crédit et de financement dans l'exercice de leurs missions publiques, notamment avec des financements structurels. Elle supervise les émissions d'obligations , d'autres transactions financières et les programmes de financement de l'État. Les caisses d'épargne sont soutenues par la banque à travers leur fonction de compensation dans les opérations de paiement ainsi que dans les services titres et les affaires internationales. Avec les crédits syndiqués et corporate, vous pouvez compter sur l'expérience de votre institution centrale.

Dans sa stratégie commerciale, BayemLB se concentre sur les clients commerciaux et immobiliers bavarois et allemands, les caisses d'épargne, le secteur public en Bavière et les clients privés qui sont desservis par la filiale du groupe Deutsche Kreditbank AG . Les domaines d'activité tels que les actifs adossés à des actifs (ABS), la banque d'investissement, les prêts garantis / les acquisitions financées par emprunt (prêts garantis / financement d'acquisitions) non liés à l'Allemagne et le financement de navires et d'avions, qui ne font plus partie du cœur de métier de BayernLB, ont été interrompu. En outre, les activités dans les domaines du financement international de projets et du financement immobilier international ont été réduites. En outre, suite à l'approbation de l'aide par la Commission européenne le 25 juillet 2012, BayernLB réduira ses actifs totaux de 50 % par rapport à la base 2008.

Filiales

BayernLB détient 49,9 % ou plus des grandes sociétés suivantes :

Actions dans BayernLB
Entreprises Siège Pourcentage de propriété %
Deutsche Kreditbank AG Berlin 100,0
BayernInvest Kapitalverwaltungsgesellschaft mbH Munich 100,0
Real IS SA Munich 100,0
LB Immobilienbewertungsgesellschaft mbH Munich 100,0

La Bayerische Landesbodenkreditanstalt est une institution dépendante .

BayernLB s'est progressivement séparé des actions de SaarLB à partir de 2010 en raison de conditions dans le cadre de l'approbation de l'aide par la Commission européenne . En 2013, les actions restantes ont été vendues à l'État fédéral de la Sarre .

En outre, la vente des participations dans KGAL GmbH & Co. KG a été finalisée en avril 2014.

En raison de la crise de la Landesbank, l'État libre de Bavière a dû lui apporter un soutien financier massif. Ces subventions n'étaient tolérées par l'Union européenne qu'à la condition que la Landesbank se sépare de sa filiale résidentielle GBW ou qu'elle vende une grande partie de son portefeuille immobilier. Le ministre des Finances Markus Söder a refusé de participer au processus d'appel d'offres pour 32 000 appartements GBW au nom de l'État libre et ainsi de les garder en propriété publique. En fin de compte, Patrizia AG a remporté l'offre, qu'un consortium de municipalités touchées dirigé par la capitale de l'État de Munich a surenchéri. Söder a assuré une « Charte sociale XXL » pour protéger les locataires. Cependant, en raison de lacunes dans le contrat d'achat, les associations de locataires de toute la Bavière se sont plaints de plus en plus de la transformation d'appartements locatifs en copropriété, de la revente d'appartements à des tiers ou d'augmentations de loyer douloureuses.

histoire

Le 21 avril 1884, le roi Louis II a signé la "Loi concernant la Landeskultur-Rentenanstalt" à Hohenschwangau . L'objectif de la loi était de « faciliter l'acquisition de capitaux pour l'exécution d'entreprises culturelles ». L'« Ordonnance royale suprême » du 4 juin 1884 a créé la Landeskultur-Renten-Kommission, dont la tâche était d'examiner et d'approuver les demandes de prêt ainsi que d'effectuer l'exécution des prêts et de contrôler l'utilisation des prêts. La commission était subordonnée au ministère d'État de l'Intérieur et les « affaires du bureau » étaient également exercées au sein du ministère de l'Intérieur. Au début, il n'y avait pas de bâtiment commercial propre et le « personnel » se composait de quelques fonctionnaires répartis dans divers ministères et institutions de l'État et qui devaient faire leur travail pour la Landeskultur-Rentenanstalt à temps partiel.

En 1904, le prêt total de la Landeskultur-Rentenanstalt atteignit 3 millions de marks.

Les représentants des caisses d'épargne bavaroises fondèrent la Giroverband le 9 décembre 1914 et, avec elle, une centrale de compensation pour les chèques et les virements. A cette époque, promouvoir les transactions de paiement sans numéraire était une tâche urgente.

Un bureau indépendant pour la Girozentrale a été fondé à Nuremberg en 1917. La transaction commerciale a d'abord été gérée à temps partiel par la Städtische Sparkasse Nürnberg. Les « Caisses d'épargne bavaroises de la Girozentrale » ont également été gérées pour la première fois à plein temps.

La Girozentrale a déménagé de Nuremberg à Munich en 1920. Ses missions ont été considérablement élargies : l'accent a été mis en particulier sur la fourniture aux communes de prêts à long terme, qui ont été refinancés par l'émission d'obligations communales à taux fixe. L'activité clientèle d'entreprise et l'activité de syndication avec les caisses d'épargne ont également connu une croissance soutenue. En 1925, la Girozentrale a été séparée organisationnellement de l'Association des caisses d'épargne et rebaptisée "Bayerische Gemeindebank (Girozentrale) Public Bank Authority".

En 1929, la Bayerische Landesbausparkasse a été fondée en tant que département de la Bayerische Gemeindebank. La même année, la Landeskultur-Rentenanstalt est devenue une entité juridique indépendante de droit public avec des missions considérablement élargies telles que B. Prêts pour le logement social. Elle a reçu le droit d'émettre le Landeskultur-Rentenbriefe à revenu fixe.

Conformément à ses tâches, la Landeskultur-Rentenanstalt a été rebaptisée Bayerische Landesbodenkreditanstalt en 1949 .

Le 1er juillet 1972, la Bayerische Gemeindebank et la Bayerische Landesbodenkreditanstalt ont fusionné pour former la Bayerische Landesbank Girozentrale . Le parlement du Land de Bavière a finalement adopté la loi sur la Bayerische Landesbank en juin 1972 . Le futur institut a reçu un capital social de 400 millions de DM, dont l'État libre de Bavière et les caisses d'épargne bavaroises en détenaient chacun la moitié. La Landesbank se définissait principalement comme une banque centrale de caisse d'épargne, la banque maison de l'État libre de Bavière, un institut de crédit des communes et une banque universelle axée sur les valeurs mobilières et les affaires internationales. De plus, à travers la Landesbausparkasse, gérée comme son département, et la Landesbodenkreditanstalt, la banque était en mesure de couvrir des tâches importantes dans la construction urbaine et résidentielle. Le total du bilan de la nouvelle Landesbank s'élevait à près de 30 milliards de DM en 1972. Fin 1972, la banque comptait 3 500 employés, la plupart à Munich et une petite partie seulement dans ce qui était alors la seule succursale à Nuremberg.

Un consortium dirigé par la Bayerische Landesbank octroie à la RDA un prêt de 1 milliard de deutschemarks . En juillet 1983, le gouvernement fédéral a garanti son remboursement. Le prêt a été arrangé - étonnamment pour beaucoup - par Franz Josef Strauss . Dans la campagne électorale menant aux élections du Bundestag le 6 mars 1983 , Strauss a nié tout soutien supplémentaire à la RDA ; alors il a rompu une promesse de campagne. Cela a conduit à de nombreux retraits de la CSU . Les deux membres CSU du Bundestag, Franz Handlos et Ekkehard Voigt , ont également démissionné ; ils ont formé un parti appelé Les Républicains . Une fois le prêt remboursé, la RDA a mis en œuvre des secours humanitaires. Les systèmes d'auto-allumage à la frontière intérieure allemande sont en cours de démantèlement.

En mars 1997, une crise financière a éclaté en Thaïlande ; elle s'étend à plusieurs pays asiatiques et est connue sous le nom de crise asiatique . La Bayerische Landesbank perd environ 1,3 milliard de DM, mais l'ancien responsable Asie de la Bank Alfred Lehner prend ensuite la tête de la Landesbank.

En août 1999, on a appris que 778 millions des 1,3 milliard de DM avaient été perdus parce que la succursale de Singapour avait accordé des prêts et, ce faisant, emprunté 100 pour cent des actions, qui étaient apparemment sans valeur. À la fin de 1999, le Premier ministre Edmund Stoiber Lehner a exhorté Lehner à démissionner en vain.

En l'an 2000, d'autres défauts de la succursale à Singapour sont connus; Le ministre bavarois des Finances Kurt Faltlhauser exhorte Lehner à démissionner.

En février 2001, il devint publiquement connu que l' Office fédéral de surveillance bancaire menaçait de licencier Lehner s'il ne démissionnait pas volontairement. Le bureau l'accuse d'un manque d'aptitude professionnelle. Lehner, qui voulait rester en fonction jusqu'en novembre 2001, a annoncé sa démission anticipée le 31 mai 2001.

Avec la nouvelle présence sur le marché désormais sous BayernLB , le temps a commencé pour la Landesbank après la suppression des garanties de responsabilité de l'État.

En mai 2007, BayernLB a acquis une participation de 50 pour cent plus une action dans le groupe autrichien Hypo Alpe Adria (HGAA) pour 1,625 milliard d'euros .

Les effets de la crise des marchés financiers en 2008 ont frappé BayernLB, la banque a dû être soutenue en raison des pertes du portefeuille ABS et a reçu des fonds propres de 7 milliards d'euros de l'État libre et des garanties de 15 milliards d'euros du gouvernement fédéral. Le 1er mars 2008, le PDG Werner Schmidt a démissionné, son successeur était Michael Kemmer , l'ancien directeur financier et directeur général adjoint.

En décembre 2009, BayernLB a vendu ses parts dans HGAA à la République d'Autriche pour un prix symbolique de 1 euro après qu'il est devenu connu que HGAA aurait besoin d'au moins 1,5 milliard d'euros de financement. Le président du conseil d'administration Kemmer a ensuite démissionné, avec des primes élevées dans le jeu, et le vice-président du conseil d'administration Stefan Ermisch a repris la direction de BayernLB à titre temporaire .

Les événements liés à l'acquisition de HGAA ont fait l'objet d'une enquête en 2010 à la fois par une commission d'enquête parlementaire et par le parquet de Munich. L'accent a été mis en particulier sur les anciens membres du conseil d'administration de BayernLB et le gestionnaire d'actifs Tilo Berlin. Le 15 avril, Gerd Häusler , qui était auparavant vice-président du conseil d'administration de BayernLB , a pris la présidence du conseil d'administration de BayernLB.

En janvier 2011, l'ancien membre du conseil d'administration de BayernLB Gerhard Gribkowsky a été arrêté pour des soupçons de corruption , d' abus de confiance et d' évasion fiscale par le procureur de la République . Il est dit avoir reçu US $ 50 millions de par une fondation dans le cadre d'une transaction impliquant des actions de Formule 1 , déguisées en un contrat de conseil . En tant que membre du conseil d'administration de 2002 à 2008, Gribkowsky était responsable de la gestion des risques et de la prévention des défauts de paiement et était chargé de vendre la participation de BayernLB dans la Formule 1. En janvier 2011, BayernLB a réclamé 200 millions d'euros de dommages et intérêts à Gribkowsky. pour la débâcle de Hypo Group Alpe Adria, dans laquelle 3,7 milliards d'euros ont été perdus.

Le 1er avril 2015, la procédure de liquidation a été ouverte via la Banque LBLux et l'agrément bancaire a été restitué. La société a ensuite été changée en "Banque LBLux in Liquidation".

Perception, critique et controverse du public

Proximité avec le gouvernement du Land de Bavière

Les critiques et l'opposition au parlement du Land accusent la banque d'être trop conforme aux souhaits et aux idées du gouvernement du Land de Bavière. En 1983, par exemple, le Premier ministre Franz Josef Strauss a arrangé le prêt d'un milliard d'euros à la RDA, alors restreint en devises étrangères, par l'intermédiaire de la Bayerische Landesbank. À cette époque, un consortium sous la direction de la banque a prêté à l'autre État allemand 1 milliard de DM, peu de temps après, il a été garanti par le gouvernement fédéral, à la suite d'une assurance le 29 juin 1983.

En 1993, la banque a été condamnée à payer des dommages - intérêts élevés aux petits investisseurs escroqués dans le cadre de la méga affaire du pétrole .

Engagement envers le groupe Kirch

Les difficultés croissantes de l'institution financière à financer le groupe d'entrepreneurs médiatiques Leo Kirch (1926-2011) étaient associées à la résolution politique de faire de Munich le site médiatique allemand le plus important. En 2002, le groupe Kirch est finalement devenu insolvable. Son principal créancier était Bayern LB avec environ 2 milliards d'euros. En conséquence, le provisionnement des risques de Bayern LB a dû être augmenté de manière significative. En raison du contrôle des risques problématique et d'autres défaillances, la banque a dû licencier un grand nombre d'employés. Les zones périphériques de la banque ont été particulièrement touchées.

Engagement à Singapour et en Croatie

En 1997, la banque a décidé de mettre fin à ses activités de crédit d'actions après que sa succursale de Singapour ait été exposée à des emprunteurs malaisiens douteux. Les prêts accordés en Asie étaient associés à un potentiel de dommages de 800 millions de marks allemands , qui a ensuite été réduit par des remboursements partiels. L'achat peut-être inutile par une banque croate a coûté 80 millions d'euros.

Vente GBW

À la suite de la débâcle de l' Hypo Alpe Adria , l'État libre de Bavière a dû apporter un soutien financier massif à la Landesbank. Ces subventions n'étaient tolérées par l' Union européenne qu'à la condition que la Landesbank se sépare de sa filiale résidentielle GBW ou qu'elle vende une grande partie de son portefeuille immobilier. Après que le ministre bavarois des Finances Markus Söder a refusé de participer au processus d'appel d'offres pour 32 000 appartements GBW pour l'État libre et de continuer ainsi à les garder en propriété publique, Patrizia AG a finalement remporté le contrat, ce qui a affecté un consortium dirigé par la ville de Les municipalités de Munich ont surenchéri. Söder a assuré une « Charte sociale XXL » pour protéger les locataires . Cependant, en raison de lacunes dans le contrat d'achat, les associations de locataires de toute la Bavière se sont plaints de plus en plus de la transformation d'appartements locatifs en copropriété, de la revente d'appartements à des tiers ou d'augmentations de loyer douloureuses.

Entre-temps, certaines communes ont racheté des appartements du parc GBW.

Après que les loyers de nombreux résidents ont fortement augmenté et que les gens ont été systématiquement expulsés des appartements afin de les louer ou de les vendre à des prix élevés, la vente controversée des appartements GBW a de nouveau fait l'objet d'un débat au parlement du Land de Bavière en octobre 2016 .

Technologie d'armement

Selon une étude de la Cluster Munition Coalition 2010, la BayernLB était impliquée dans le financement de bombes à fragmentation . Cette étude se poursuit annuellement. En 2012, cette participation ne sera plus signalée, mais des progrès sur les critères d'exclusion pertinents. En 2013, BayernLB n'est plus mentionné.

BayernLB a été critiquée par l'organisation non gouvernementale Urgewald pour avoir financé des exportations d'armes vers la région arabe.

Engagement dans des projets écologiquement discutables

En réponse aux critiques de diverses associations, BayernLB a financé les centrales nucléaires de Belene , Olkiluoto et Mochovce .

BayernLB a cofinancé le controversé Dakota Access Pipeline , qui est planifié dans une réserve indienne et est considéré par ses résidents comme une menace pour leurs moyens de subsistance.

Entreprises de boîtes aux lettres

BayernLB est l'une des 28 banques allemandes à avoir fondé des sociétés boîtes aux lettres selon les Panama Papers publiés en mars 2016 . Selon un article du Süddeutsche Zeitung , BayernLB a fondé 129 sociétés boîtes aux lettres via sa filiale Banque LB Lux au Luxembourg . La filiale a négocié la création de sociétés boîtes aux lettres au Panama de 2005 à 2010 . BayernLB a indiqué que sa filiale Banque LB Lux a été cédée en 2013 et a annoncé des investigations complémentaires.

Effets de la crise immobilière et des marchés financiers

Début 2008, la BayernLB a également subi des pressions financières à partir de 2007 en raison de la crise des marchés financiers . Comme IKB Deutsche Industriebank , BayernLB avait investi dans des crédits immobiliers sur le marché des subprimes . La banque avait par conséquent un P&L -corrections de valeur effectives d' un montant de 600 millions d'euros à effectuer et de nouvelles réductions de valeur comptable à effectuer d'un montant de 1,3 milliard d'euros sur ses positions de trading. En raison de la crise immobilière, le patron de BayernLB Schmidt a démissionné le 1er mars 2008. Dans les comptes annuels 2007, établis pour la première fois selon les règles IFRS , le provisionnement des risques a marqué les esprits : le résultat net consolidé est passé de 1 000 millions d'euros en 2006 à 92 millions d'euros en 2007.

Lorsque les premiers chiffres trimestriels de 2008 ont été publiés, l'ampleur réelle de la crise est devenue apparente : en plus des corrections de valeur de 2007 de 2,3 milliards d'euros, 2 milliards d'euros supplémentaires ont été ajoutés au premier trimestre 2008. Le portefeuille total critique a même été évalué à 24 milliards d'euros. La crise s'est propagée à la CSU et à son président du parti à l'époque, Erwin Huber , qui était tenu pour responsable en tant que président du conseil d'administration de la banque et ministre des Finances bavarois. En réponse aux pressions de l'opposition au parlement du Land de Bavière , une commission d'enquête a été mise en place pour enquêter sur les accusations portées contre BayernLB.

Selon l'annonce ad hoc de la banque du 21 octobre 2008, une perte d'environ 1 milliard d'euros est attendue au troisième trimestre 2008, à laquelle ont contribué les évolutions du marché financier. Pour renforcer ses fonds propres, BayernLB sollicitera un financement fédéral auprès du fonds de stabilisation des marchés financiers d'un montant de 5,4 milliards d'euros. Le programme d'économies ciblé sur une période de trois ans sera porté de 150 à 400 millions d'euros au total, ce qui s'accompagne d'une réduction des effectifs.

En mars 2009, des pertes en 2008 de 5 milliards d'euros sont annoncées. Sur ce montant, l'État s'est finalement retrouvé avec 10 milliards d'euros de coûts.

paquet de sauvetage

L'Etat libre de Bavière apportera dix milliards d'euros de capital pour sauver la banque, a déclaré le Premier ministre bavarois Horst Seehofer . Fin novembre 2008, on s'est rendu compte que le déficit financier de la BayernLB était bien plus important que prévu : depuis fin octobre 2008, ses besoins financiers ont presque doublé. Le fonds d'aide du gouvernement fédéral doit fournir des garanties préventives pour 15 milliards d'euros supplémentaires.

Début décembre 2008, un plan d'épargne global a été décidé. Dans l'ensemble du groupe, la banque supprime 5 600 emplois. La Bavière veut soutenir la Landesbank avec une injection de fonds propres de 10 milliards d'euros sans l'aide du gouvernement fédéral. Le cabinet bavarois a décidé d'un deuxième budget supplémentaire. Le gouvernement fédéral fournit une garantie supplémentaire de 15 milliards d'euros pour les obligations.

BayernLB a soumis un plan de restructuration à la Commission européenne fin avril 2009. La procédure d'aides d'État initiée par la Commission européenne a été clôturée le 25 juillet 2012. La Commission européenne a autorisé, sous certaines conditions, l'aide que BayernLB avait reçue de l'État libre de Bavière à la suite de la crise des marchés financiers.

A l'occasion de la conférence de presse annuelle de la BayernLB en mars 2011, le chef du groupe parlementaire SPD, Markus Rinderspacher, a appelé à un plan de remboursement des dettes de la banque d'État auprès des autorités fiscales bavaroises. Le contribuable bavarois doit lever chaque jour près de 940 000 euros rien que pour les intérêts du prêt de 10 milliards, soit une heure 39 155 euros (en 2011 343 000 000 euros, en 2012 355 300 000 euros). Rinderspacher publie la croissance des intérêts de la dette par paliers de seconde sur le site Internet du groupe parlementaire SPD.

En juin 2017, BayernLB (Bayerische Landesbank) a pu mettre fin prématurément à la procédure d'aides d'État de l'UE avec un remboursement à l'État libre de Bavière d'un montant total de près de 5,5 milliards d'euros. Selon une décision de l'UE, BayernLB a dû verser un total de 4,96 milliards d'euros à l'État libre entre 2012 et 2019 au plus tard. Le remboursement anticipé des aides d'État en souffrance a été rendu possible par le développement commercial positif de BayernLB et la capitalisation plus solide de la banque qui en découle. La stabilité financière de BayernLB a également été reconnue dans le cadre de l'approbation du décaissement de la participation tacite par les autorités responsables (BCE, Bundesbank, Bafin et Commission européenne).

Mesures légales

Le parlement du Land de Bavière en 2009, des changements dans la loi du 27 juillet sur la Bayerische Landesbank ont décidé. L'article 1a nouvellement inséré crée les conditions juridiques nécessaires à la conversion de la banque, comme cela a déjà été annoncé politiquement. La réglementation de leurs tâches a été affinée, ce qui est particulièrement visible dans l'éloignement de la zone commerciale mondiale. L'ancienne représentation paritaire du conseil d'administration entre l'État et les caisses d'épargne a été modifiée. En raison des mesures de soutien nécessaires également de la part de l'État, la levée de fonds s'était massivement déplacée vers l'État libre. Son influence au sein de l'organe de contrôle s'en trouve ainsi renforcée.

Participation au Groupe Hypo Alpe Adria

En mai 2007, BayernLB a racheté 50 % plus une action de la banque autrichienne Hypo Group Alpe Adria (HGAA). Environ 1,625 milliard d'euros ont été payés pour cela. Cette part a été portée à un taux de participation de 67,08 % les années suivantes car la filiale avait des besoins financiers.

BayernLB avait signé un contrat de conseil avec NM Rothschild & Sons pour l'achat . Avec le rachat de la participation, BayernLB avait pour objectif d'ancrer encore mieux la banque dans les affaires en Europe de l'Est et du Sud-Est. Le ministre bavarois de l'intérieur de l'époque et le conseil d'administration de BayernLB, Günther Beckstein, ont expliqué au groupe parlementaire CSU au parlement du Land le 15 décembre 2009 que la décision de 2007 était positive à la fois pour le gouvernement du Land de Bavière et le Sparkassenverband, tout comme le SPD. au parlement de l'état ainsi que la presse économique étaient ouverts à la décision entrepreneuriale. Beckstein a souligné que l'achat du HGAA avait déjà été vérifié par de nombreux experts et qu'il ne faisait pas cavalier seul. Avant l'achat, BayernLB avait terminé l'audit au HGAA ( contrôle de diligence raisonnable ) dans le délai remarquablement court de deux semaines et avait utilisé les informations du conseiller en investissement Tilo Berlin , l'un des principaux bénéficiaires de l'achat d'actions. Peu de temps auparavant, Berlin avait acheté pour ses investisseurs des parts importantes de HGAA, qui ont ensuite été reprises avec profit par BayernLB. Après le rachat de HGAA par BayernLB, Berlin a été PDG de HGAA jusqu'en mars 2009.

Le conseil d'administration de BayernLB a décidé la reprise en un week-end dans le cadre de la procédure dite circulaire sans autre consultation. Le document approuvant l'achat a été envoyé par courrier entre les membres du conseil d'administration, une procédure inhabituelle dans une prise de contrôle de 1,6 milliard. Le jour de la résolution, un modèle de tableau de 100 pages a été présenté au conseil de surveillance du Kärntner Landesholding responsable des ventes. Il avait une minute pour étudier le contrat de syndicat. Les questions centrales n'ont pas reçu de réponse.

À l'automne 2009, il est devenu clair qu'après une mesure de soutien du fonds de sauvetage autrichien de 900 millions d'euros en 2008, HGAA avait besoin d'une nouvelle injection de capital d'au moins 1,5 milliard d'euros d'ici la fin 2009 afin de s'assurer qu'elle était prête à payer . Cela a été déclenché par des défauts de paiement et les provisions pour risques nécessaires pour d'autres prêts en difficulté. Le gouvernement bavarois, représenté avec trois ministres au conseil d'administration de la BayernLB, a décliné en tant que principal propriétaire de la BayernLB, injecter des fonds supplémentaires dans sa filiale autrichienne .

Une réunion de crise à Vienne les 13./14. Décembre 2009, à l'invitation du ministre autrichien des Finances Josef Pröll, s'est soldée par la vente d'actions BayernLB au prix symbolique d'un euro à la République d'Autriche . Les deux autres propriétaires de HGAA , l'État fédéral de Carinthie et Grazer Wechselsendung Versicherung, ont également cédé leur participation dans l'État pour le même montant . Après le compromis trouvé, BayernLB a perdu au total environ 3,7 milliards d'euros qu'elle avait investis dans HGAA. Il s'agit notamment de la prise de participation d'environ 2,8 milliards d'euros et des fonds de prêt de 825 millions d'euros accordés à la filiale bancaire, dont ils ont renoncé au remboursement lors de la discussion de crise.

Le gouverneur de la banque centrale autrichienne Ewald Nowotny a critiqué le retrait de BayernLB de la HGAA . La Landesbank se sépare déjà du troisième investissement, après ses participations dans BAWAG et dans la Riječka Banka croate . Le ministre des Finances Georg Fahrenschon a informé le cabinet bavarois du résultat des négociations de Vienne le 14 décembre et, sous la présidence du Premier ministre Horst Seehofer , a tiré les premières décisions de personnel dans les organes de la BayernLB. Le président du conseil d'administration, Michael Kemmer , qui était responsable de la mauvaise décision en tant que directeur financier en faveur de l'achat, a annoncé sa démission, le membre du conseil d'administration Klaus Weigert, un représentant du ministère des Finances dans l'organe de surveillance, a fait son poste disponible. Dans une déclaration du gouvernement au parlement du Land de Bavière un jour plus tard, Seehofer a déclaré que l'acquisition de la participation avait été une erreur et a promis une clarification complète des responsabilités sans égard à la personne. Selon le rapport du Süddeutsche Zeitung, la perte totale de la HGAA s'élève à cinq milliards d'euros.

Traitement légal

Le parquet de Munich a ouvert des enquêtes sur l'ancien PDG de BayernLB, Werner Schmidt , soupçonné d' infidélité . Le 14 octobre 2009, des bureaux de banque et des appartements ont été perquisitionnés au Luxembourg, en Autriche et à Munich. On soupçonnait que BayernLB avait volontairement acheté la banque autrichienne Hypo Group Alpe Adria (HGAA) trop cher et avait assumé un risque d'endettement élevé d'une manière inhabituelle dans le secteur bancaire. Schmidt a nié que quoi que ce soit se soit passé avec les mauvaises choses. En décembre 2009, on a appris que l'ancien patron de la Landesbank Schmidt avait reçu un contrat de conseil d'une valeur de 50 000 euros après avoir quitté la HGAA là-bas.

En conséquence, en 2010, les partis d'opposition au Parlement du Land de Bavière, le SPD et les électeurs libres ont porté plainte contre les politiciens de la CSU Günther Beckstein, Erwin Huber et Kurt Faltlhauser. En tant que représentants de l'État libre de Bavière, les hommes politiques faisaient partie du conseil d'administration de la Bayerische Landesbank. Cependant, après que le bureau du procureur n'ait pas poursuivi les poursuites en raison d'un manque de soupçon initial, alors qu'il avait engagé des poursuites contre les anciens membres du conseil d'administration de la banque en mai 2010, la chambre compétente du tribunal régional de Munich I sous la direction du président Hans -Joachim Eckert a critiqué cette décision. Il est "incompréhensible pourquoi le parquet a formulé des allégations contre des membres individuels du conseil d'administration, mais a engagé des poursuites contre tous les membres du conseil d'administration pour abus de confiance", a écrit la chambre dans sa décision, faisant référence à l'approbation du conseil d'administration. pour l'achat de HGAA. Le tribunal n'a pas suivi les arguments du parquet, selon lesquels les membres du conseil d'administration n'étaient pas suffisamment informés par le conseil d'administration et ont donc été trompés par le conseil d'administration, et n'a admis les charges retenues contre l'ancien cadre de banque que sur deux points plus petits. Avec cette décision, le tribunal a rejeté l'accusation principale du ministère public dans son ensemble, car le conseil d'administration de la Landesbank n'a pas été en mesure d'identifier des soupçons suffisants d'abus de confiance dans l'achat de Hypo Alpe Adria. Du point de vue du parquet, le tribunal a évalué le prix d'achat, qui était déjà à l'époque excessif de 550 millions d'euros, comme relevant de la discrétion entrepreneuriale. Cette décision a été interprétée par le public comme une réprimande contre les résultats des travaux du parquet, ce que le tribunal a démenti. En fait, les divergences de fond entre la chambre criminelle et le ministère public étaient si profondes que ce dernier a publiquement défendu sa position « avec énergie » et a fait appel devant le tribunal régional supérieur de Munich contre la décision de la chambre de ne pas poursuivre l' accusation principale . Le tribunal régional supérieur a alors suivi l'argument de l'accusation selon lequel toutes les charges étaient indissociables et devaient donc être négociées ensemble dans le cadre de la procédure, et a obligé la 6e chambre pénale à se prononcer sur la question de l'action fautive du conseil d'administration de BayernLB en conséquence. En janvier 2014, la procédure a commencé contre les anciens membres du conseil d'administration Michael Kemmer , Theodor Harnischmacher, Ralph Schmidt, Stefan Ropers, Rudolf Hanisch, Gerhard Gribkowsky et Werner Schmidt. Le soupçon d'infidélité n'a pas été confirmé au cours des négociations, de sorte que les procédures contre Harnischmacher, Ralph Schmidt, Ropers et Hanisch ont été abandonnées en août 2014 pour une petite somme d'argent.

La procédure contre Gribkowsky, ancien Chief Risk Officer de BayernLB, avait déjà été abandonnée en février 2014 car il ne pouvait être prouvé qu'il avait eu une responsabilité significative ou un enrichissement personnel. Même après cette nomination, il a continué à être entendu comme témoin dans le cadre de la procédure contre les autres membres du conseil. Son aveu franc sur le ton de voix au conseil d'administration, « Pack va bien, Pack s'entend bien », a fait secouer certains de ses anciens collègues. Il a nié que l'achat de HGAA ait été fait sous une pression politique avec les mots "Mais même si M. Faltlhauser et ses collègues avaient chanté cela à l'unisson, cela ne nous aurait pas mis sous une telle pression que nous achèterions une banque qui ne pouvait pas être acheté étaient."

La procédure s'est terminée après 53 jours de négociations en octobre 2014. Auparavant, l'ancien membre du conseil d'administration de BayernLB, Werner Schmidt, avait plaidé coupable à un accord entre les justiciables d' avoir indirectement soudoyé le gouverneur de Carinthie Jörg Haider à hauteur de cinq millions d'euros. Lors d'un interrogatoire, Schmidt avait franchement déclaré qu'il avait en fait économisé de l'argent à la BayernLB, dans la mesure où il avait négocié de moitié les demandes de Haider pour un pot-de-vin de dix millions d'euros en tant que sponsoring du club de football de Klagenfurt SK Austria Kärnten . Cependant, il s'agissait d'une infraction pénale qui a par la suite donné lieu à une condamnation. En prononçant le verdict, le juge Eckert a souligné que Schmidt agissait dans l'intérêt de la banque et ne voulait pas remettre en cause l'affaire, mais s'était « laissé traîner sur la table par l'éblouissante figure Haider ». Schmidt a été condamné à un an et six mois par le tribunal. La peine a été suspendue. Il a également dû payer une amende de 100 000 €. Les poursuites contre le vice-premier Bayern-LB Rudolf Harnisch ont également été abandonnées dans le même temps contre une édition de 50 000 €.

En janvier 2012, BayernLB a également déposé une plainte auprès des tribunaux administratifs bavarois de Munich et de Würzburg contre l'ancien ministre bavarois des Finances Kurt Faltlhauser et l'ancien président du conseil d'administration Siegfried Naser . BayernLB réclame des indemnités de 200 millions d'euros. La somme serait la plus importante demande de dommages et intérêts jamais déposée contre un politicien de haut rang en Allemagne.

En juin 2014, l'Autriche a tenté d'exonérer l' État fédéral de Carinthie touché des conséquences financières de ses garanties financières données pour les obligations de HGAA au moyen d'une décote de la dette jusqu'à 890 millions d'euros au moyen d'une loi hypothécaire spéciale. À la suite d'un procès intenté par BayernLB et d'autres banques, la Cour constitutionnelle autrichienne a déclaré cette loi spéciale inconstitutionnelle en juillet 2015, car elle violait le droit fondamental à la protection de la propriété.

Groupe d'investisseurs Berlin & Co

Le 1er janvier 2010, le Süddeutsche Zeitung a annoncé que le soupçon de délit d'initié dans la vente de HGAA à BayernLB avait été confirmé. Selon cela, le groupe d' investisseurs de Tilo Berlin aurait déjà su lors de l'achat de la participation de 9,09% dans HGAA que la banque serait reprise par BayernLB un peu plus tard à un prix plus élevé. Dès le 31 janvier 2007, des discussions secrètes auraient eu lieu au sujet de la vente prévue au siège de BayernLB à Munich, auxquelles étaient présents les directeurs de banque Werner Schmidt et Wolfgang Kulterer, les confidents du gouverneur de Carinthie Jörg Haider et Tilo Berlin. . Jusqu'à présent, Schmidt, Kulterer, Berlin et Haider avaient affirmé en tant que témoins dans une commission d'enquête du parlement de l'État de Carinthie qu'ils n'avaient appris l'intérêt de BayernLB pour Hypo Alpe Adria qu'à partir de mars 2007. En conséquence, le groupe d'investisseurs autour de Berlin a augmenté sa participation à 25 pour cent plus une action. Peu de temps après, le groupe d'investisseurs a pu revendre sa participation dans Hypo Alpe Adria le 22 mai 2007 à BayernLB avec un profit élevé. Cela aurait été de 170 millions d'euros.

Berlin a été reconnu coupable en avril 2014 et condamné à une peine de prison de 26 mois dans le cadre d'une procédure devant le tribunal régional de Klagenfurt pour collusion avec des investisseurs dans le cadre de la vente de HGAA à BayernLB. Sa défense a fait appel devant la Cour suprême (OGH) afin que le jugement ne devienne pas définitif. En octobre 2015, le procureur général a recommandé à la Cour suprême de confirmer le jugement contre Berlin. En avril 2016, la Cour suprême a partiellement annulé les jugements de première instance. De l'avis du tribunal, les conclusions de la juridiction inférieure n'étaient pas suffisantes pour confirmer l'allégation d'infidélité. A cet égard, la procédure doit être répétée.

Littérature

liens web

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Preuve individuelle

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