Landesbank Bade-Wurtemberg

Landesbank Bade-Wurtemberg
Pays	Allemagne Allemagne
Siège	Stuttgart D'autres sièges sociaux de LBBW sont Karlsruhe, Mayence et Mannheim.
forme juridique	Institut du droit public
code bancaire	600 501 01
BIC	SOLA DEST 600
fondateur	1er janvier 1999
Site Internet	www.lbbw.de
Données commerciales 2020
Actif total	304 milliards d'euros (30 juin 2021)
semelles	95,288 milliards d'euros
Crédit client	109,193 milliards d'euros
Employé	9 963 (30/06/2021)
la gestion
Conseil d'administration	Rainer Neske (Président) Anastasios Agathagelidis Karl Manfred Lochner Stefanie Münz Dr. Christian Ricken Thorsten Schönenberger
Conseil de surveillance	Christian Brand (Président)

Bâtiment de la Landesbank Baden-Württemberg au siège de Stuttgart, à la gare principale , Kurt-Georg-Kiesinger-Platz

Bâtiment de verre sur la Heilbronner Strasse

Flanc vu des quais

Siège social de Mannheim à l' Augustaanlage

La Landesbank Baden-Württemberg ( LBBW ) est une institution financière allemande dont le siège est à Stuttgart . Avec un actif total d'environ 276 milliards d'euros (à partir de 2020), c'est la plus grande Landesbank en Allemagne.

Avec environ 10 100 employés principalement dans le Bade-Wurtemberg et sur 18 sites dans le monde, LBBW est l'un des dix plus grands établissements de crédit de la République fédérale d'Allemagne en termes d'actifs totaux et l' une des 100 plus grandes banques au monde .

Le ratio de fonds propres Common Equity Tier 1 selon la directive sur les fonds propres était de 14,8% à la fin de 2020. Cela a fait de LBBW l'une des banques les mieux capitalisées d'Allemagne.

histoire

L'un des nombreux prédécesseurs de la LBBW était l'une des premières caisses d'épargne d'Allemagne. En 1818, la reine Katharina von Württemberg fonda la Württembergische Spar-Casse . Son successeur légal, la Württembergische Landessparkasse , qui existe depuis 1912 , a fusionné en 1975 avec la Girokasse Public Bank et la Sparkasse Stuttgart (depuis 1971) - le successeur de la Städtische Sparkasse Stuttgart  , fondée en 1884 - pour devenir la Landessparkasse Girokasse - banque publique . À partir de 1977, l'institut a fonctionné sous le nom de Landesgirokasse Stuttgart (LG) - banque publique et caisse d'épargne de l'État.

Avec le début des transactions de paiement en 1916, le bureau central de l'association Württemberg Giro - Stuttgart a été fondé. En 1975, après trois autres instituts successeurs, la Württembergische Kommunale Landesbank, Girozentrale (WüKoLa) a vu le jour. Fin 1988, la Landesbank Stuttgart, Girozentrale , qui existait depuis 1987, a fusionné avec la Badische Kommunalen Landesbank - Girozentrale, banque publique et Pfandbriefanstalt Mannheim (BaKoLa), qui existait depuis 1929, pour former la Südwestdeutsche Landesbank (SüdwestLB ) .

En 1998, LBBW comptait 8 799 employés et un actif total de 435,9 milliards de DM (222,9 milliards d'euros). Le 1er janvier 1999, la fusion de LG et de Südwest LB pour former la Landesbank Baden-Württemberg a eu lieu avec l'inclusion du segment de marché de la Landeskreditbank .

Début 2005, la Landesbank Rheinland-Pfalz (LRP) a été intégrée au groupe LBBW en tant que filiale à 100 %. Le 1er août 2005, la Baden-Württembergische Bank (BW-Bank) a été incorporée à LBBW en tant qu'institution juridiquement dépendante. Au cours de cette intégration, le domaine d'activité avec les clients privés et les entreprises (toutes les succursales de la région de Stuttgart) a été rebaptisé de LBBW à BW-Bank. Les succursales de l'ancienne BW Bank ont ​​reçu le logo en vigueur depuis août 2005. Depuis lors, LBBW n'a plus agi en tant que sponsor ou partenaire publicitaire. Le 1er janvier 2005, Siegfried Jaschinski a remplacé Hans Dietmar Sauer en tant que Président du Directoire. Le 18 juillet 2005, comme pour toutes les Landesbanken allemandes, la responsabilité du garant des propriétaires de l'État a cessé d'exister .

En août 2007, la reprise de la Landesbank Sachsen en difficulté a été initiée. Suite à une résolution de l'assemblée des propriétaires du 7 mars 2008, la Landesbank Sachsen a été intégrée à LBBW en tant qu'unité dépendante en avril 2008. Le 1er juillet 2008, la Landesbank Rheinland-Pfalz a également fusionné avec LBBW avec effet rétroactif au 1er janvier 2008. Depuis lors, la succursale de Mayence fonctionne comme une Mittelstandsbank régionale sous le nom de Rheinland-Pfalz Bank. Dans le même temps, un autre siège social de LBBW a été établi sur le site de Mayence.

Le 16 novembre 2009, il est devenu connu que sous la pression de la Commission européenne à Bruxelles, LBBW devait être converti en une société par actions (AG) ou une société par actions de droit européen (SE), bien que les propriétaires précédents devaient rester les propriétaires de la banque jusqu'à nouvel ordre peut. Le 15 décembre 2009, la Commission européenne a confirmé la transformation de LBBW en AG, qui était prévue pour 2013. La même année, la Commission européenne a révisé cette exigence : LBBW peut rester une institution de droit public.

En raison de la rénovation du hall des guichets de la gare principale de Stuttgart à la suite du projet ferroviaire Stuttgart 21 , la Deutsche Bahn sera hébergée dans le bâtiment de la banque avec le salon DB et les salles d'attente de juin 2019 à fin 2023.

En mai 2020, LBBW a annoncé qu'elle vendrait l' intégralité de sa participation dans la banque de Düsseldorf HSBC Deutschland à la société mère britannique . La Landesbank détenait cette participation depuis 1991 en tant qu'investissement financier pur.

transporteur

LBBW est une personne morale de droit public. Ses sponsors sont (au 18 janvier 2016) le Sparkassenverband Baden-Württemberg , le Land de Baden-Württemberg , la ville de Stuttgart et Landesbeteiligungen Baden-Württemberg GmbH.

Zone commerciale

La Landesbank Baden-Württemberg est une banque universelle et une banque commerciale internationale jouissant d'une totale liberté d'activité et d'établissement. Avec les institutions juridiquement dépendantes Baden-Württembergische Bank (BW-Bank), Rheinland-Pfalz Bank et Sachsen Bank, ainsi que des filiales spécialisées, elle est active dans tous les domaines d'activité d'une grande banque.

LBBW

En tant que parapluie du groupe, LBBW est responsable des tâches de contrôle pour l'ensemble du groupe. En outre, il regroupe les compétences du domaine d'activité des marchés financiers , du conseil en matière de bilan et de portefeuille au développement de produits de marché financier en passant par la négociation et les ventes sur le marché international des capitaux , la trésorerie et la recherche. LBBW a la responsabilité directe d'accompagner les entreprises clientes suprarégionales et internationales, les clients institutionnels et les institutions publiques . D'autres points focaux sont la fonction de banque centrale des caisses d'épargne pour les caisses d'épargne du Bade-Wurtemberg, de Rhénanie-Palatinat et de Saxe ainsi que les affaires internationales et les produits spéciaux tels que B. Financement à effet de levier ou Financement structuré. De plus, toutes les fonctions de personnel et de traitement sont regroupées chez LBBW.

Banque BW

La BW-Bank, en tant qu'unité opérationnelle au sein de LBBW, se concentre sur les clients privés et les entreprises sur le marché principal du Bade-Wurtemberg. Le portefeuille de produits pour les entreprises est axé sur les entreprises de taille moyenne et comprend, outre les services de financement classiques, également les opérations de paiement et la gestion d'actifs . Dans la région de la capitale de l'État de Stuttgart, BW-Bank remplit les tâches d'une caisse d'épargne pour LBBW.

Banque de Saxe

La Sachsen Bank a été créée le 1er avril 2008 en tant qu'institution juridiquement dépendante de la Landesbank Baden-Württemberg et est issue de l'activité clientèle régionale de la Landesbank Sachsen et des succursales de la Baden-Württembergische Bank (BW-Bank) à Halle, Leipzig et Dresde.

La Sachsen Bank exploite les activités moyennes entreprises et privées de LBBW en Allemagne centrale ( Saxe , Saxe-Anhalt , Thuringe ) et dans les zones économiques voisines et contrôle la future présence sur le marché du groupe LBBW en Pologne et en République tchèque dans ces affaires. domaines. Le vaste portefeuille de produits et de services de LBBW est combiné à la proximité client d'une banque régionale indépendante.

La Sachsen Bank est représentée à Leipzig, Dresde, Halle, Chemnitz, Magdebourg et Erfurt. Le président du conseil d'administration était Harald R. Pfab, et Oliver Fern occupe ce poste depuis janvier 2014.

Le prix d'art de la Sachsen Bank a été décerné tous les deux ans jusqu'en 2014 avec le Musée des Beaux-Arts de Leipzig.

Au 31 mars 2018, la Sachsen Bank a été légalement dissoute en tant qu'unité dépendante de LBBW.

Banque de Rhénanie-Palatinat

La Rheinland-Pfalz Bank a été créée le 1er juillet 2008 en tant qu'institution juridiquement dépendante de la Landesbank Baden-Württemberg. Elle a été créée par traité entre les pays de Rhénanie-Palatinat et du Bade-Wurtemberg à partir de l'ancienne LRP Landesbank Rheinland-Pfalz , qui par fusion a été combinée avec la Landesbank Baden-Württemberg.

Les principaux domaines d'activité de la Rheinland-Pfalz Bank sont les affaires avec la clientèle d'entreprises et les affaires avec des comptes clés en Rhénanie-Palatinat, en Rhénanie du Nord-Westphalie et en Hesse, les affaires avec des clients institutionnels sélectionnés et la banque privée. Au 31 mars 2019, la Rheinland-Pfalz Bank a été légalement dissoute en tant qu'unité dépendante de LBBW.

Succursales et centres allemands

La Landesbank Baden-Württemberg possède des succursales à New York, Londres, Séoul et Singapour, ainsi que des bureaux de représentation dans onze autres pays à travers le monde.

La banque dispose d'un bureau délégué à Zurich.

Les « centres allemands » sont destinés à faciliter l'entrée des clients sur les marchés d'Asie et d'Amérique centrale. LBBW propose ainsi à ses clients tournés vers l'export une gamme d'instruments aux côtés des services financiers traditionnels. En plus de Singapour, les emplacements pour cela sont Pékin, Mexico et Moscou.

Chiffres clés

Filiales et sociétés associées

Sélection de filiales

• LBBW Asset Management Investmentgesellschaft mbH
• MKB Mittelrheinische Bank GmbH
• SüdFactoring GmbH
• Südleasing GmbH
• HSBC Trinkaus & Burkhardt AG (18,7%) - d'ici 2020

En février 2012, LBBW Immobilien GmbH a vendu environ 21 500 appartements pour 1,435 milliard d'euros à un consortium d'investisseurs composé de compagnies d'assurance et de fonds de pension sous la houlette du gestionnaire immobilier Patrizia AG .

PDG

• Werner Schmidt (1999-2001)
• Hans Dietmar Sauer (2001-2004)
• Siegfried Jaschinski (2005-2009)
• Hans-Jörg Vetter (2009-2016)
• Rainer Neske (depuis le 1er novembre 2016)

Crise des marchés financiers

Au cours des neuf premiers mois de 2008, la banque a fait un total de 800 millions d'euros de perte. Pour renforcer ses fonds propres, devenus nécessaires au lendemain de la crise des marchés financiers , LBBW va recevoir en 2009 un total de cinq milliards d'euros de nouveaux capitaux de la part de ses propriétaires. Par ailleurs, l'institut envisage également de recourir aux garanties de prêts du fonds fédéral de stabilisation des marchés financiers pour un montant de 15 à 20 milliards d'euros.

Les discussions sur l'augmentation de capital au sein des comités de propriétaires ont conduit l'ancien président du conseil d'administration, Jaschinski, à perdre son poste pour un « nouveau départ ». Hans-Jörg Vetter, ancien président de la Landesbank Berlin, a été nommé nouveau patron .

Au cours de l'exercice 2008, LBBW a enregistré une perte d'environ 2,1 milliards d'euros. En 2009, la perte était de 2,148 milliards d'euros.

À la mi-septembre 2009, on a appris que l'entreprise devrait économiser jusqu'à 400 millions d'euros pour répondre aux exigences du programme de restructuration requis par la Commission européenne. De plus, il y aura une suppression de 2 500 emplois. Les actionnaires ont porté le capital social de la banque de 1,4 à 6,4 milliards d'euros. La ville de Stuttgart détient 18,9 % de ce total.

Le 7 décembre 2009, le parquet de Stuttgart a perquisitionné le siège de la société à Stuttgart et plusieurs appartements privés des membres actuels et anciens du conseil d'administration. Le ministère public enquête sur l'allégation de manquement à ses obligations, car le conseil d'administration de l'époque a réalisé ou approuvé des investissements à haut risque de l'ordre de plusieurs millions à la fin de 2006.

En 2010, selon la comptabilité HGB , un bénéfice d'environ 300 millions d'euros a été réalisé ; Selon la comptabilité IFRS , cependant, la banque était toujours dans le rouge avec environ 340 millions d'euros. En 2011, le résultat avant impôt du groupe affichait un excédent de 117 millions d'euros.

En 2012, l'Autorité bancaire européenne a déclaré que seules les parts financières impliquées dans d'éventuelles pertes sont incluses dans les fonds propres Common Equity Tier 1. Elle a appelé les propriétaires de LBBW ainsi que les propriétaires d'autres banques à convertir leurs participations tacites en capitaux propres responsables.

Près de dix ans après la crise financière, la plus grande Landesbank allemande a tiré de ses livres le dernier héritage de la Sachsen Bank, rachetée en 2008. LBBW a ainsi presque clos la crise financière. Pour cette raison, la ville de Stuttgart a reçu 40 millions d'euros de plus que prévu du fonds de garantie de LBBW et a ainsi reçu un total de 165 millions d'euros de la banque en décembre 2017.

Littérature

• Bernd Weber : « Il y a beaucoup d'expérience en fusion chez LBBW ». Dans : Börsenzeitung . 14 août 2007, ISSN  0343-7728 .

liens web

• Site Internet de la Landesbank Baden-Württemberg
• Site Internet de la Sachsen Bank
• Site Internet de la Banque Rheinland-Pfalz
• Rapports annuels de la Landesbank Baden-Württemberg
• Landesbank Baden-Württemberg dans la base de données des entreprises de l' Autorité fédérale de surveillance financière

sources

48.78598 9.181072Coordonnées : 48 ° 47 '9.5 "  N , 9 ° 10' 51.9 "  E

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