Banque Danske

  Danske Bank A / S
logo
Holmens Kanal 14 København.jpg
Siège de la banque sur le canal Holmens à Copenhague
Pays DanemarkDanemark Danemark
Siège Copenhague
forme juridique Aktieselskab
EST DANS DK0010274414
BIC DABADKKKXXX
fondateur 5 octobre 1871
Site Internet www.danskebank.dk
Données commerciales 2013
Actif total 3 227,1 milliards de couronnes danoises
Employé 19 122
Des bureaux 354 (dont 159 au Danemark)
la gestion
Conseil Carsten Rasch Egeriis (PDG)
Conseil de surveillance Karsten Dybvad (Président)

Danske Bank A/S est la plus grande banque danoise avec son siège à Copenhague sur le canal Holmens. La banque est cotée à l' indice boursier OMX Copenhagen 20 de la Bourse de Copenhague. Le groupe se compose de Danske Bank, Realkredit Danmark et Danica Pension et propose des services bancaires dans plusieurs pays scandinaves sous le nom de Fokus Bank . Les autres filiales sont la Northern Irish Bank et l'Irish National Irish Bank ainsi que des filiales au Danemark pour les transactions immobilières, de capital et de crédit-bail.

Histoire de l'entreprise

Le 5 octobre 1871, la Danske Bank a été fondée sous le nom de Den Danske Landmandsbank avec un capital social de 2,4 millions de Reichstalers (équivalent à 4,8 millions de couronnes danoises ). Le directeur fondateur était Isak Glückstadt, qui, avec son fils Emil Glückstadt, a construit la plus grande banque de Scandinavie en 1921. En 1919, la banque a rencontré des problèmes de liquidités, de sorte que l'État a dû garantir la banque de 1923 à 1928.

En 1976, le nom de la banque a été changé pour Den Danske Bank . Une fusion avec la Handelsbanken et la Provinsbanken a eu lieu en 1990. L'année suivante, la banque a fondé sa propre filiale d' assurance-vie. La prise de contrôle définitive de la majorité du groupe d'assurances Baltica a eu lieu en 1993, après avoir acquis l'année précédente 32 % des actions de l'assureur, alors en difficulté financière. En 1995 , l' activité d' assurance de biens de Baltica a été vendue à l' assureur Tryg , l' activité d' assurance du groupe bancaire a été exploitée désormais sous le nom de Danica .

Cela a été suivi en 1997 par le rachat de la banque suédoise Östgöta Enskilda . La Den Danske Bank a vendu les activités d'assurance des biens de Danica en 1999 , et à partir de ce moment-là, seuls les contrats d'assurance vie , santé et retraite ont été vendus sous le nom de Danica Pension .

En 2000, le nom de la banque a été changé en Danske Bank . L'année suivante, la banque a fusionné avec RealDanmark , qui a été formée à partir de BG Bank et de Realkredit Danmark . En 2005, la Northern Irish Bank et l'Irish National Irish Bank et en 2006 le Finlandais Sampo Pankki ont été rachetés.

La banque est le sponsor et l'homonyme du marathon de Vilnius .

Directeurs

Siège de la Danske Bank, vue de Kongens Nytorv
  • 1871-1910 Isak Glückstadt (1839-1910)
  • 1910-1922 Emil Glückstadt (1875-1923)
  • 1922-1928 Emil Hertz
  • 1922-1954 Oluf Nielsen
  • 1928-1964 Poul Ingholt (1894-1965)
  • 1964-1980 SO Sørensen
  • 1980-1990 Jours Andersen (1927-2006)
  • 1990-1998 Knud Sørensen
  • 1998-2012 Peter Straarup (* 1951)
  • 2012–2013 Eivind Kolding (* 1959)
  • 2013–2018 Thomas F. Borgen (* 1964)
  • 2018-2019 Jesper Nielsen
  • 2019-2021 Chris Vogelzang
  • 2021 – 0000Carsten Rasch Egeriis

Succursale en Lituanie

La succursale en Lituanie est la Danske Bank A/S Lietuvos filialas . En 2010, la société a réalisé un chiffre d'affaires de 472,044 millions de litas (136,7 millions d'euros). SEB bankas compte 590 salariés (2013). Le prédécesseur était l'UAB Lietuvos vystymo bankas ( Banque de développement de Lituanie ), fondée en décembre 1994 , qui a été achetée en septembre 2000 en tant que banque commerciale agréée et en décembre 2000 par le Sampo finlandais . À partir de 2001, elle s'appelait SAMPO bankas. En 2004, l' Uždaroji akcinė bendrovė (UAB) est devenu Akcinė bendrovė (AB). En 2006, Danske Bank A/S a racheté le groupe à SAMPO Bank. Depuis juin 2008, c'est une succursale lituanienne de la "Danske Bank". Le directeur général est Gintautas Galvanauskas et le président du conseil d' administration est Eivind Kolding .

Enquêtes sur des soupçons de blanchiment d'argent

Selon les révélations du quotidien danois Berlingske , la Danske Bank aurait blanchi des milliards de dollars de fonds en provenance de Russie et des anciennes républiques soviétiques via sa succursale en Estonie entre 2007 et 2015 . Les documents bancaires ont montré, entre autres, que le CSU- allemand Conseil de l' Europe adjoint Eduard Lintner a reçu plusieurs paiements par une succursale de la Banque Danske en Estonie dans le cadre d'un Azerbaïdjan blanchiment d'argent et le programme de lobbying (voir affaire Azerbaïdjan ). Un lanceur d'alerte aurait informé la direction de l'entreprise du blanchiment d'argent en 2013, mais ils n'ont rien fait. Mais des avertissements sont également venus des régulateurs et des représentants du gouvernement. L'un des avertissements les plus mémorables concernant les activités de blanchiment d'argent de la succursale estonienne n'est pas venu de partenaires occidentaux, mais de la Banque centrale russe . Dès 2007, cela mettait la Danske Bank en garde contre d'éventuelles « activités criminelles sous leur forme pure, y compris le blanchiment d'argent ». La banque centrale russe a estimé que la succursale estonienne aurait pu blanchir « des milliards de roubles par mois ».

Rien qu'en 2013, l'équivalent de 30 milliards de dollars (25,8 milliards d'euros) de sources russes douteuses aurait été transféré via sa filiale en Estonie. Entre 2007 et 2015, la banque aurait blanchi 150 milliards de dollars (128 milliards d'euros) en provenance de Russie. Des membres de la famille du président russe Vladimir Poutine et des membres du service de renseignement du FSB auraient été parmi les clients suspects . Selon les révélations de Berlingske , des responsables et des criminels russes auraient également utilisé la branche DB pour faire sortir du pays des recettes fiscales volées. En outre, une société néo-zélandaise aurait blanchi des fonds provenant d'un accord illégal d'armes entre la Corée du Nord et l' Iran . L'activité estonienne de Danske Bank a enregistré des bénéfices disproportionnés. Le rendement de la banque sur le portefeuille des non-résidents en Estonie a atteint 402% en 2013 seulement, selon le régulateur. Cela contraste avec un rendement de 6,9 ​​% pour l'ensemble de la banque.

La Danske Bank a dû payer une amende et a été critiquée par l'autorité de surveillance danoise en mai 2018 pour avoir réagi trop tard et de manière inadéquate aux soupçons de blanchiment d'argent. Le ministre danois des Affaires économiques, Rasmus Jarlov, a évoqué une « horreur pour le secteur bancaire danois » et a annoncé que le régulateur financier enquêterait sur les dernières révélations de juin 2018. Des enquêtes ont également été lancées contre la banque en Estonie.

En juillet 2017, Bill Browder , co-fondateur et PDG de la société de fonds Hermitage Capital Management , a déposé une plainte pénale auprès des autorités danoises leur demandant d'ouvrir une enquête à Danske Bank A/S sur leur rôle présumé dans le scandale de blanchiment d'argent connu comme Troïka laverie . Browder a dénoncé à la fois les 26 anciens employés estoniens de la Danske Bank et la banque elle-même, car il se considère comme la partie lésée. Le parquet spécial danois pour la criminalité en col blanc enquête actuellement sur l'affaire.

Le 19 septembre 2018, le PDG de Danske Bank, Thomas Borgen, a démissionné à la suite du scandale de blanchiment d'argent. La banque n'avait pas assumé sa responsabilité dans cette affaire, a-t-il déclaré. La Banque nationale du Danemark a averti en 2018 que le scandale pourrait mettre en péril la stabilité financière de l'ensemble du pays et a conseillé aux entreprises d'augmenter leurs réserves.

Le 20 février, le Handelsblatt a annoncé que l'Union européenne (UE) examinerait désormais également la responsabilité des autorités nationales de surveillance compétentes dans le scandale de blanchiment d'argent impliquant la Danske Bank. L' autorité de surveillance bancaire (ABE) de l'UE a ouvert une procédure formelle d'enquête le 19 février 2019. L'ABE vérifie si l'inspection financière estonienne et/ou danoise a enfreint le droit de l'UE en ce qui concerne ses relations avec la Danske Bank.

Le directeur de l'époque de la Danske Bank en Estonie, Aivar Rehe, a été retrouvé mort en septembre 2019. Il aurait été un témoin important du scandale de blanchiment d'argent.

Rapport retenu par le régulateur bancaire

Contrairement à la notification de l'ABE, selon le Süddeutscher Zeitung, elle a constaté un total de quatre violations de la loi dans son rapport d'enquête. Les autorités de surveillance au Danemark et en Estonie n'ont pas réagi assez fortement aux signaux d'alerte entre 2007 et 2014. Celui-ci et le régulateur bancaire allemand Bafin avaient voté contre la publication du rapport. L' eurodéputé Sven Giegold (Verts) a critiqué, selon la SZ, que toutes les autorités de contrôle sauf une ont rejeté les recommandations élaborées par l'Eba. Giegold a annoncé « une suite au Bundestag ».

Structure propriétaire

La société d'investissement américaine BlackRock , le plus grand gestionnaire d'actifs indépendant au monde, détient 5,10 % des actions de Danske Bank, tandis qu'AP Moller Holding Group (la plus grande compagnie maritime de conteneurs au monde), dont le président est Robert Maersk Uggla depuis septembre 2016 , en détient 20 pour cent . Tous les autres actionnaires sont inférieurs à cinq pour cent. 44 pour cent des actionnaires viennent du Danemark, 20 pour cent des États - Unis , 16 pour cent de l' UE , 15 pour cent de la Grande-Bretagne et cinq pour cent d'autres régions du monde.

Littérature

  • Jul Schovelin : Den Danske Landmandsbank, Hypotek- og Vekselbank 1871–1921 , Copenhague 1921.
  • Søren Mørch : Det store bankkrak. Landmandsbankens sammenbrud 1922-23 , ISBN 87-01-32822-0 , Gyldendal 1986.
  • Søren Mørch, Per H. Hansen : Den Danske Bank , Centrum 1997.

liens web

Communs : Danske Bank  - Collection d'images

Preuve individuelle

  1. ↑ Entrée dans le répertoire BIC à SWIFT
  2. ↑ Rapport annuel 2013 (anglais ; PDF ; 11 Mo) et Factbook (anglais)
  3. ↑ DanskeBank.lt
  4. ↑ darbuotojų skaičius
  5. ↑ Le Royaume-Uni au centre d'un programme secret de blanchiment d'argent et de lobbying azerbaïdjanais de 3 milliards de dollars . Dans : The Guardian , 4 septembre 2017.
  6. ↑ Les profondeurs de l' un des plus grands scandales de blanchiment d'argent de l' Europe ont été exposés . Dans : ThinkProgress, 20 septembre 2018
  7. ↑ a b Blanchiment d'argent de la Danske Bank pour les Russes . Dans : Frankfurter Rundschau , 6 septembre 2018.
  8. ↑ Une enquête sur le blanchiment d'argent liée à la Russie examine 150 milliards de dollars de transactions . Dans : The Wall Street Journal , 7 septembre 2018.
  9. ↑ a b Danske Bank est plongé dans le marais du blanchiment d'argent . Dans : Neue Zürcher Zeitung , 4 juillet 2018.
  10. ↑ Danske Bank Bénéfices de blanchiment d'argent ciblés par le gouvernement danois . Dans : Welt Online , 5 juillet 2018.
  11. ^ Browder a déposé une plainte pénale contre Danske Bank . Dans : Bloomberg, 13 juillet 2018
  12. ^ Blanchiment d'argent pour les Russes . Dans : Frankfurter Rundschau, 6 septembre 2018
  13. ↑ Rudolf Hermann : Questions désagréables pour la Danske Bank. Dans : Neue Zürcher Zeitung. 4 septembre 2018, consulté le 2 octobre 2018 .
  14. ↑ Plus grande maison monétaire danoise : le directeur de Danske Bank démissionne après un scandale de blanchiment d'argent . Dans : Spiegel Online , 19 septembre 2018.
  15. ↑ scandale de blanchiment d' argent à Danske: Les cloches d'alarme retentissent à la banque centrale. Dans : amp.n-tv.de. 30 novembre 2018, consulté le 3 janvier 2019 .
  16. ↑ Yasmin Osman : l'UE scrute les autorités de contrôle dans le scandale Danske. Handelsblatt en ligne, 20 février 2019 (consulté le 20 février 2019)
  17. ↑ Danske Bank dans le scandale de blanchiment d'argent : l'ex-patron Aivar Rehe retrouvé mort en Estonie. Dans : spiegel.de . 25 septembre 2019, consulté le 25 septembre 2019 .
  18. ↑ Markus Zydra : Paradis du blanchiment d'argent en Europe. Süddeutsche Zeitung (Département Économie), 29 avril 2019
  19. ↑ https://danskebank.com/investor-relations/shares/largest-shareholders

Coordonnées : 55 ° 40 40,4 "  N , 12 ° 35 ′ 7,4 "  E