Société Générale

  Société Générale SA
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De campagne FranceFrance France
Siège Paris
forme juridique Société anonyme
EST DANS FR0000130809
BIC SOGEFRPPXXX
fondateur 1864
Site Internet www.societegenerale.com
Données d'entreprise 2018
Total des actifs 1309 milliards d'euros
Employé 147.125
la gestion
Gestion d'entreprise

Lorenzo Bini Smaghi (Président)
Frédéric Oudéa (PDG)

Siège de la SG sur le boulevard Haussmann

La Société Générale , en abrégé SG ou SocGén , basée à Paris est l'une des plus importantes banques commerciales de France et, avec le Crédit Lyonnais et BNP Paribas, est l' une des trois plus anciennes banques commerciales du pays (les trois vieilles) . Son nom d'origine est Société Générale pour favoriser le développement du commerce et de l'industrie en France («Société Générale pour la Promotion du Développement du Commerce et de l'Industrie en France»).

La grande banque est l'une des 30 banques classées comme institution financière d'importance systémique par le Conseil de stabilité financière (FSB) . Il fait donc l'objet d'un suivi particulier et d'exigences plus strictes pour la dotation en fonds propres .

l'histoire

1864-1893

La banque a été fondée sous le Second Empire français le 4 mai 1864 pour favoriser le développement du commerce et de l'industrie en France. Il a embauché des salariés et devait ouvrir des bureaux dans toute la France. En 1870, la banque avait 15 succursales à Paris et 32 ​​dans les provinces françaises. En 1871, elle a établi un bureau permanent à Londres . Au début, la banque avait besoin de la quasi-totalité de ses propres ressources pour les activités de prêt et de prêt. En 1871, elle étendit ses activités au marché public des émissions en reprenant la vente d' obligations , par le biais desquelles les paiements de réparation convenus dans la paix de Francfort après la défaite de la guerre franco-prussienne devraient être augmentés. Entre 1871 et 1893, la France traverse une période économiquement sombre, associée à l'effondrement de plusieurs banques. La banque se développe modérément et compte déjà 148 agences en 1889, ce qui démontre la capacité de l'entreprise à résister à des situations économiques défavorables.

1894-1930

En 1894, la banque a commencé à construire les structures qui caractérisent une grande banque moderne: elle a commencé à attirer des actifs privés et commerciaux, mais aussi à fournir des prêts à court terme aux industriels et aux commerçants. Elle a également commencé à émettre publiquement des titres de créance étrangers en France et en Russie . L' acquisition de participations était une activité secondaire. Les résultats financiers sains et excellents permettent à la banque d'élargir sa structure par actions: en 1895, la Société Générale compte déjà 14 000 actionnaires , dont le nombre est passé à 122 000 en 1913. Les années de guerre ont été difficiles et la perte des affaires avec la Russie a eu de graves conséquences. Néanmoins, la Société Générale est devenue la première banque commerciale de France dans les années 1920: son réseau d'agences s'est considérablement développé à partir des années 1890, avec un grand nombre d'agences et de bureaux saisonniers qui ont permis une pénétration profonde du marché provincial (1910: 260 bureaux saisonniers; 1930: 864 saisonniers) des bureaux). Grâce au dynamisme des organes de contrôle et de direction au siège et dans les agences, il a dépassé son rival le Crédit Lyonnais entre 1921 et 1928 en termes d'actifs déposés et de prêts émis. Afin de répondre aux besoins des entreprises d'investissement, la Société Générale a fondé en 1928 une filiale, Calif , spécialisée dans les prêts à moyen terme .

1931-1945

Les années 1930 ont été une autre période difficile. En raison de la baisse des activités internationales et françaises, la banque a été contrainte de rationaliser son réseau d'agences en fermant des agences locales. À la veille de la Seconde Guerre mondiale , le nombre de ses succursales n'était guère supérieur à celui de 1922. Néanmoins, la Société Générale était active dans le placement de nombreuses obligations publiques d'État et coloniales pendant cette période. La guerre et l'occupation allemande ont stoppé son expansion, mais la banque s'est rendue en Afrique et aux États-Unis .

1945-1964

La Société Générale a été nationalisée en 1945. Il n'avait qu'un seul actionnaire: l'État français. La période de 1945 à 1958 en France a été caractérisée par une reprise économique rapide, mais aussi par un déséquilibre plus important de la balance des paiements , qui a nécessité des contrôles de taux de change constants et des mesures quasi permanentes de contrôle du crédit. L'économie ne s'est raffermie qu'en 1959, mais les contrôles du crédit ont continué à contrer les tendances inflationnistes . La croissance rapide de la production et du commerce extérieur a ouvert de nouvelles opportunités commerciales pour le secteur bancaire. L'industrie a connu des changements radicaux; l'un des plus importants était la plus grande spécialisation du système de crédit. La gamme de produits bancaires proposés s'est élargie en permanence. Grâce à sa présence à New York , la Société Générale a pu participer à l'entreprise créée par le Plan Marshall . La Société Générale a poursuivi son expansion en France et à l'international. Elle s'est rendue en Italie et au Mexique et a changé le statut de son entreprise en Afrique après la décolonisation conformément aux lois de ces nouveaux pays indépendants.

1965-1990

Après la levée de l'obligation d'agrément pour l'ouverture d'agences en 1966, la Société Générale a reçu un nouvel élan pour son réseau d'agences français. Leur expansion internationale a également été rapide. Il ne se limite plus, comme auparavant, aux places financières (Londres, New York) et aux pays voisins ( Belgique , Espagne ) et aux anciennes colonies, avec pour objectif premier d'octroyer du crédit aux entreprises françaises, mais vise également à accroître la présence des Permettre à la banque dans les centres bancaires où se développaient de nouveaux marchés, soit d'exporter le savoir-faire technique qu'elle avait acquis dans certains domaines, soit de rester en contact avec les multinationales . Les années 1966 et 1967 ont marqué un tournant fondamental dans la législation bancaire: l'évolution la plus importante a été l'affaiblissement de la séparation entre la banque d' actifs et la banque d'investissement et la création d'une banque hypothécaire distincte .

La Société Générale a profité de cet avantage et a pris une position de leader dans certaines nouvelles techniques financières principalement destinées aux entreprises, comme le crédit-bail , en créant des filiales spécialisées à cet effet. Les années 1970 ont été caractérisées par deux évolutions majeures: une expansion du réseau d'agences internationales et l'introduction générale de l' informatique pour suivre le rythme de l'expansion de la clientèle et du développement de l'activité d'investissement. L'apparition des guichets automatiques en 1971 a couronné le succès et le développement de la carte de crédit . Dans un contexte de déréglementation et d'évolution technologique du début des années 80, l'internationalisation des marchés et l'émergence de nouveaux instruments financiers, la Société Générale s'est fixé deux objectifs commerciaux: Elle s'est focalisée sur les particuliers à travers son réseau d'agences et par l'acquisition de sociétés spécialisées. filiales. Elle a poursuivi et développé ses activités commerciales sur les marchés financiers français et dans divers centres bancaires internationaux sélectionnés. Le 29 juillet 1987 , la Société Générale est privatisée. Elle a été sélectionnée parmi les trois grandes banques nationalisées en 1945 pour son excellente gestion des risques, son ratio de fonds propres et son ratio de productivité.

ECS est une filiale à 100% depuis 1984 . ECS est actif dans les domaines du leasing, de la gestion d'actifs et des services informatiques.

Depuis 1991

Au cours des dernières années, la Société Générale s'est concentrée sur le développement de ses activités commerciales dans trois domaines clés en combinant croissance organique et nouvelles acquisitions.

Avec l'acquisition du concurrent le Crédit du Nord en 1997, l'activité de banque de détail s'est renforcée, ce qui témoigne de la volonté du groupe bancaire de profiter de la restructuration du système bancaire français. Parallèlement, la Société Générale a tenté de fidéliser ses clients sur le long terme avec l'offre « un numéro de compte à vie » et l'introduction de « Jazz » (un ensemble de services). En 1999, la Société Générale a tenté de prendre le contrôle de Paribas hostile , mais le concurrent Banque Nationale de Paris a finalement gagné.

Société générale - Expres Bank à Plovdiv , Bulgarie

En 1998, la Société Générale a mis en place une direction distincte pour la banque de détail hors de France, soulignant sa volonté de faire de ce métier un axe stratégique de développement du groupe. Cette activité a été renforcée en 1999 par de nouvelles acquisitions en Roumanie ( BRD - Groupe Société Générale ), en Bulgarie et à Madagascar . La stratégie de croissance externe s'est concrétisée en 2001 par des acquisitions en Europe centrale ( Komerční banka en République tchèque et SKB Banka en Slovénie ). L'Afrique est également devenue une zone d'intérêt importante pour la banque en 2002 avec le rachat d'Eqdom - leader du marché du crédit à la consommation au Maroc - et de l'Union International de Banque en Tunisie . En outre, 2 003 étaient au Ghana , 48% de la Banque CFF et 2 004 en Grèce 50% de la Banque générale de Grèce et en Allemagne 75% de la Banque hanséatique achetée. Le 30 juin 2006, la banque croate Splitska Banka a été prise en charge.

Dans le domaine des services financiers spécialisés, un département créé à la mi-2001, l'achat de trois filiales de la Deutsche Bank ( ALD AutoLeasing D GmbH , spécialisée dans le crédit-bail automobile indépendant de la marque , la Bank Deutschesmotorgewerbe GmbH , spécialisée dans des prêts automobiles, spécialisée dans le financement et le crédit-bail de biens d'équipement mobiles pour les entreprises ( GEFA Gesellschaft für Vertriebsfinanzierung mbH ), a permis à la Société Générale de se développer dans ce secteur sur le marché européen. La stratégie de croissance externe s'est poursuivie en 2002 avec le rachat de Hertz Leasing, filiale européenne du groupe Ford spécialisée dans la location longue durée et la gestion de flotte .

Fort de sa success story en tant que premier fournisseur français de produits d'investissement ( fonds d'investissement , plans d'épargne ), le groupe a développé ses activités de gestion d'actifs et de banque privée . Avec sa filiale Société Générale Asset Management, elle poursuit depuis 1999 la stratégie de développement à la fois de l'activité des fonds d'investissement en France et des activités à destination des grands investisseurs institutionnels au niveau international. Avec la création de Société Générale Asset Management UK à Londres et l'acquisition de Yamaichi au Japon , Société Générale a franchi une étape décisive vers l'internationalisation et est désormais en mesure d'offrir à ses clients des capacités de gestion de fonds véritablement mondiales. La Société Générale a également une présence mondiale dans la banque privée. Après avoir mené une politique d'acquisitions prudentes en 1998, Société Générale Private Banking s'est développée et consolidée en 1999 dans un contexte de concurrence plus rude.

Le journaliste français Denis Robert et l'ancien numéro 3 de Clearstream , Ernest Backes, ont accusé la Société Générale de comptes inédits chez Clearstream, qui est au centre d'un scandale financier. La banque nie les allégations formulées.

Au premier trimestre 2004, le troisième pilier des activités de Société Générale a été fondé avec SG Global Investment Management and Services GIMS. En février 2004, SG Global Securities Services for Investors GSSI a été fondée, offrant aux investisseurs des services sur les valeurs mobilières et les produits dérivés dans le monde entier. GSSI est lié à GIMS, qui regroupe SG Asset Management, SG Private Banking et SG Global Security Services for Investors. GIMS emploie 7 600 personnes.

Société Générale a développé ses activités de financement et d'investissement sous la marque SG Corporate and Investment Banking, introduite en 1998. S'appuyant sur une clientèle solide et reconnue pour sa capacité à innover (le groupe se classe parmi les leaders mondiaux des dérivés d'investissement , des obligations convertibles , du financement export , etc.), la Société Générale entend développer son activité de conseil, fusions-acquisitions et IPO à travers le reprises de sociétés spécialisées (Hambros au Royaume - Uni , Barr Devlin et Cowen aux États - Unis ).

Crise financière de 2008

Le 24 janvier 2008, la Société Générale a annoncé dans un communiqué de presse avoir mis au jour une fraude exceptionnelle dans les activités de son groupe. Selon Société Générale, un trader chargé de couvrir les indices boursiers européens à l'aide de contrats à terme aurait accumulé des positions frauduleuses massives au-delà de ses compétences en 2007 et 2008. Grâce à sa connaissance approfondie des procédures de contrôle, qui provient de son précédent emploi dans le middle office, il aurait caché ces postes à travers un système sophistiqué de transactions fictives. Selon le communiqué de presse, ces postes ont été découverts les 19 et 20 janvier 2008. Il a été décidé de clôturer ces positions dès que possible dans le meilleur intérêt de l'intégrité du marché et des actionnaires. En raison de la taille des positions et des conditions de marché très défavorables, cette fraude aurait un impact négatif d'environ 4,9 milliards d'euros, dont la banque tiendra compte dans ses résultats 2007. Par ailleurs, la Société Générale a annoncé des radiations supplémentaires pour le quatrième trimestre 2007 d'un montant de 2,05 milliards d'euros, qui remontent à la crise immobilière américaine . Pour renforcer la base de capital, le conseil d'administration a décidé une augmentation de capital de 5,5 milliards d'euros.

Le concessionnaire initialement non nommé par la Société Générale est Jérôme Kerviel , 31 ans , arrêté provisoirement le 26 janvier 2008 et interrogé par le parquet. Selon un deuxième communiqué de la Société Générale, les positions frauduleuses auraient une valeur nominale d'environ 50 milliards d'euros. Après des premières reconstructions par le parquet, qui a ouvert une enquête pour abus de confiance, contrefaçon et usage de faux ainsi que pour effraction dans un système d'information, il y a quelques doutes sur la version avancée par la Société Générale, dans le même temps. toute la structure de gestion et de contrôle de la banque est remise en cause. La bourse à terme EUREX , par laquelle la majorité des transactions ont été traitées, a informé la direction de Société Générale de positions douteuses dès novembre 2007. Selon les rapports officiels de l' Autorité des marchés financiers (AMF), en date du 28 janvier 2008, l'administrateur Robert Addison Day avait déjà vendu des actions Société Générale d'une valeur de 85,7 millions d'euros le 9 janvier 2008 et le 18 janvier. , 2008. Janvier 2008 a vendu une autre valeur de 40,5 millions d'euros. Dans ce cadre, un groupe d'actionnaires a porté plainte contre des inconnus auprès du parquet de Paris pour délit d' initié . À cet égard, la Securities and Exchange Commission des États-Unis a ouvert une enquête par la SEC sur les investissements réalisés par les transactions de Robert A. Day.

Le 5 octobre 2010, Jérôme Kerviel par un tribunal français de Paris en première instance à cinq ans de prison ferme, dont deux avec sursis en probation pour détournement de fonds condamné, faux et manipulations frauduleuses. Les juges ont considéré qu'il était prouvé que Kerviel avait réalisé les spéculations de sa propre initiative et qu'il en est ainsi arrivé aux milliards de pertes. Il a également été condamné à rembourser 4,9 milliards d'euros à son ancien employeur, la Société Générale. Avec son salaire actuel de consultant informatique, la récupération prendrait au moins 177 000 ans. Le 24 octobre 2012, une cour d'appel française a confirmé le jugement de Jérôme Kerviel.

Comme on peut le voir dans le prospectus court publié le 11 février 2008 sur l'augmentation de capital annoncée de 5,5 milliards d'euros, les corrections de valeur et radiations imputables à l'activité hypothécaire américaine et à la crise des subprime s'élèvent à 2,6 milliards d'euros. À peine 18 jours plus tôt, la Société Générale avait déclaré une exigence de dépréciation de 2,05 milliards d'euros. L'augmentation de capital prévoit l'offre des actions nouvelles au prix de souscription de 47,50 EUR, ce qui correspond à une décote de 39% par rapport au cours de clôture de la veille. L'offre de souscription à de nouvelles actions n'est valable qu'en France et dans huit pays de l'UE sélectionnés, dont l'Allemagne. Le 6 octobre 2009, la grande banque a annoncé qu'elle visait une nouvelle augmentation de capital de 4,8 milliards d'euros. La Société Générale a l'intention d'utiliser le produit pour rembourser les aides d'État et financer d'éventuelles acquisitions. Le prix d'émission devrait être de 36 € par action.

Les données de la compagnie

an 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008
Les ventes,
en € millions		 14 573 15 637 16 390 19 166 22 417 21 923 21 866
Employé 83 220 88 000 92 000 103 555 119 779 151 000 160 430

activité

Siège de SG à La Défense près de Paris. Les circuits Chassagne et Alicante sont présentés ici .

La Société Générale emploie environ 159 000 personnes dans 79 pays, dont environ 60% hors de France. La banque est active à la fois dans les activités de financement et d'investissement et d'investissement.

En France, la Société Générale, y compris sa filiale Crédit du Nord, est active dans le domaine de la clientèle privée avec 2 860 agences.

la gestion

Daniel Bouton , ancien directeur de cabinet d' Alain Juppé , a été président- directeur général de la Société Générale de 1997 à 2008 . Après la reprise de la direction du groupe par Frédéric Oudéa en 2008, il est également Président du Conseil d'Administration depuis mai 2009.

Données boursières

Société Générale est cotée sur le marché Euronext échange à Paris et fait partie des Français CAC 40 indice . Sa capitalisation boursière au 6 juin 2008 était de 35,3 milliards d'euros, ce qui en fait la douzième société cotée de France. Au 31 décembre 2007, la Société Générale était toujours la dixième société cotée en France avec une capitalisation boursière de 46,1 milliards d'euros.

critique

En septembre 2010, la Société Générale et dix autres banques ont été condamnées à une amende de 381,1 millions d'euros par le Conseil de la concurrence . Les banques avaient conclu un accord selon lequel elles factureraient à leurs clients 4,3 cents de frais de chèque par chèque de janvier 2002 à juillet 2007 afin de générer des bénéfices supplémentaires. Cela concerne 80% des chèques utilisés en France. Les transactions de chèques en France étaient gratuites jusqu'en 2002. Après l'intervention du régulateur bancaire, qui a qualifié les profits d '«illégitimes», cette pratique a été stoppée. Les banques de cette entente se sont également vu infliger une amende pour frais excessifs d'un montant total de 3,8 millions d'euros. La Société Générale ayant déjà été condamnée à une amende en 2000 pour entrave à la concurrence, leur peine était de 20% plus élevée. Dans le procès qui a débuté à Bonn en septembre 2019, la banque est accusée d' avoir remboursé illégalement des taxes qui n'ont jamais été payées dans des transactions cum-ex .

filiale

Les filiales de Société Générale comprennent:

et plus de 20 autres filiales dans les secteurs de l'assurance et du crédit personnel.

Littérature

  • Hugues Le Bret: La semaine où Jérôme Kerviel a failli faire éclater le système mondial: un rapport intérieur. Verlag Antje Kunstmann, Munich 2011, ISBN 978-3-88897-722-0 .

liens web

Commons : Société Générale  - collection d'images, de vidéos et de fichiers audio
 Wikinews: des milliards perdus à la Société Générale  - Actualités

Preuve individuelle

  1. ↑ Entrée dans le répertoire BIC de SWIFT
  2. ↑ Société Générale: Rapport Intégré 2017-2018 (anglais)
  3. ↑ Mesures politiques pour s'attaquer aux institutions financières d'importance systémique. Dans: Financial Stability Board (FSB) of November 4, 2011 (PDF file; 105 kB)
  4. ↑ Mise à jour du groupe des banques d'importance systémique mondiale (G-SIB) (PDF; 43 ko) à partir du 1er novembre 2012
  5. ↑ ( Page non disponible , recherche dans les archives web: communiqué de presse Société Générale, 24 janvier 2008 ).@1@ 2Modèle: Dead Link / www.ir.socgen.com
  6. ↑ SocGen révèle une fraude aux concessionnaires - 4,9 milliards de dettes , Reuters Allemagne, 24 janvier 2008.
  7. ↑ Communiqué de presse Société Générale, 27 janvier 2008 (PDF; 57 kB)
  8. ↑ Reuters Allemagne, 28 janvier 2008 - SocGen probablement déjà informée de Kerviel en novembre
  9. ↑ Autorité des Marchés Financiers (AMF), 28 janvier 2008 - Société Générale, Déclaration des dirigeants n ° 208D0458
  10. ↑ l'Autorité des marchés financiers (AMF), 28 janvier 2008 - Société Générale, Déclaration des dirigeants n ° 208D0577
  11. ↑ Le Monde, 28 janvier 2008 - Plainte pour délit d'initié contre un administrateur de la Société générale
  12. ↑ Le joueur de la bourse Kerviel est censé rembourser des milliards dans: Spiegel Online du 5 octobre 2010
  13. ↑ Le tribunal déclare Jérôme Kerviel coupable dans: Handelsblatt du 5 octobre 2010
  14. ↑ Le négociant en bourse Kerviel va rembourser cinq milliards d'euros Spiegel Online, 24 octobre 2012
  15. ↑ Communiqué de presse Société Générale, 11 février 2008 (PDF; 79 kB)
  16. ↑ Société Générale procède à une augmentation de capital de 4,8 milliards d'euros
  17. ↑ États financiers consolidés , page 119.
  18. ^ Société Générale, Banque de Détail en France ( Mémento du 14 novembre 2006 dans les Archives Internet ).
  19. ↑ Euronext, Composition historique de l'indice CAC 40 de 1987 ( Mémento du 22 juin 2008 dans les archives Internet )
  20. ^ Collusion dans le secteur bancaire . Communiqué de presse de l'Autorité de la concurrence du 20 septembre 2010, consulté le 9 février 2011
  21. ↑ Les banques françaises sont censées payer des millions dans: Handelsblatt du 21 septembre 2010, consulté le 9 février 2011
  22. ↑ Tim Bartz: Le plus grand vol d'impôt de l'histoire allemande , Spiegel Online , 4 septembre 2019.